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Aumentar tamaño del texto Disminuir tamaño del texto Partir el texto en columnas Ver como pdf 19-12-2018

Entrevista al periodista Ernesto Ekizer, autor de El libro negro. La crisis de Bankia y las cajas
Rodrigo Rato fue el paradigma de las puertas giratorias

Enric Llopis
Rebelin


El fiscal Ferdinand Pecora acu el trmino Banksters en los aos 30 del siglo pasado, cuando investigaba las prcticas de los banqueros que condujeron al crack de Wall Street. El periodista Ernesto Ekizer hizo uso del vocablo en un artculo publicado en el diario El Pas, en abril de 2016, sobre el expresidente de Banesto, Mario Conde, y tambin durante la presentacin de El libro negro. La crisis de Bankia y las cajas (Espasa, 2018) en el Centre La Nau de la Universitat de Valncia. El libro de 744 pginas se subtitula Cmo fall el Banco de Espaa a los ciudadanos. El actual gobernador del banco central supervisor, Pablo Hernndez de Cos, ha declarado que el aumento del Salario Mnimo Interprofesional (SMI) pactado por el Gobierno del PSOE y Podemos de 735 a 900 euros mensuales- castigar la creacin de empleo. Hernndez de Cos, que tambin ha alertado contra la actualizacin de las pensiones pblicas respecto al IPC, percibe un sueldo mensual de ms de 12.000 euros brutos.

Con independencia de las cifras oficiales, Ekizer seala que las ayudas pblicas para rescatar el sistema financiero podran sumar 300.000 millones de euros (cerca de un tercio del PIB espaol). Pero hoy la situacin parece distinta. Con los datos de las entidades financieras, los seis principales bancos espaoles Santander, BBVA, CaixaBank, Bankia, Sabadell y Bankinter- han obtenido entre enero y septiembre unas ganancias de 13.229 millones de euros, un 12% ms que el ao anterior.

-El 26 de noviembre comenz en la Audiencia Nacional el juicio por la salida a bolsa de Bankia; estn acusadas 31 personas, entre ellas el expresidente de la entidad Rodrigo Rato (actualmente en prisin por el escndalo de las tarjetas black) y el exvicepresidente Jos Luis Olivas, para quienes la Fiscala Anticorrupcin y la Abogaca del Estado piden cinco y cuatro aos de prisin respectivamente, por presunta estafa a los inversores. Asimismo est acusada la auditora externa Deloitte. En el libro cargas las tintas contra los organismos (pblicos) reguladores

No es que yo cargue las tintas, el libro se titula as: El libro negro. Cmo fall el Banco de Espaa a los ciudadanos. Trata del papel del Banco de Espaa, que es el organismo regulador, autor de las normas contables y supervisor; y tambin de la Comisin Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en relacin con la salida a bolsa de Bankia. Estas instituciones no desempearon su funcin de controlar, supervisar el mercado y velar por el cumplimiento de las normas. Por el contrario, lo que hizo el Banco de Espaa fue disear las llamadas fusiones fras de las cajas de ahorro y la salida a bolsa de estas entidades. Result un fracaso notable.

-El Banco de Espaa reconoce que, desde 2009, la ayuda pblica directa (apoyo de capital) para el rescate de las entidades financieras suma 54.353 millones de euros, de los que slo se haban recuperado 4.477 millones a finales de 2017. Slo el rescate de BFA-Bankia supuso 24.000 millones de euros. En qu trminos se produjo este fracaso?

No se trata de un fracaso in vigilando, lo que podra haber ocurrido. El problema radica en que el Banco de Espaa impuls una poltica de expansin crediticia, entre 2000 y 2006, cuando desempeaba el cargo de gobernador Jaime Caruana. Su sucesor, Miguel ngel Fernndez Ordez, continu a partir de 2006 con esta poltica expansiva que alimentaba la burbuja inmobiliaria. Ya cuando hubo sntomas de crisis en Europa en 2007 la suspensin de la cotizacin en los fondos de inversin de la banca BNP Paribas en Francia o la crisis bancaria en Inglaterra-, pero tambin de las hipotecas subprime en Estados Unidos, el Banco de Espaa permaneci impasible. Cuando estall la crisis, la burbuja se pincha porque el mercado bancario internacional ya no presta ms, ni renueva los prstamos a los bancos y cajas espaoles. El Banco de Espaa disea para encubrir el fracaso de su poltica de expansin de los crditos- una salida que consiste en fusionar entidades, y adems rebaja las exigencias de la normativa contable; la fusin ms emblemtica es la de las siete cajas de ahorro que dieron lugar a Bankia, que sali a bolsa en julio de 2011 para ampliar capital.

-Sostienes que los mximos organismos reguladores no slo enmascararon el sistema de contabilidad y maquillaron cadveres, sino que tambin se guiaron por intereses de camarilla. En qu consistieron?

Necesitaban ganar tiempo, pensaban que iban a recoger dinero en el mercado y que ello les permitira capear el temporal mientras las cosas se aclaraban; pero partan de una idea equivocada: la crisis no era una recesin clsica, sino la ms importante tras la gran depresin de 1929. Cuando empec a trabajar sobre la cuestin en mi libro Indecentes. Crnica de un atraco perfecto (2012), calificaba la situacin como una especie de homicidio por negligencia, temerario, por la poltica de expansin crediticia del Banco de Espaa; pero cuando idean la salida a bolsa con entidades que no estn saneadas, ya no se trata de negligencia sino de una poltica consciente de encubrimiento. El folleto informativo de la salida a bolsa de Bankia no reflejaba la totalidad de las cuentas ni el autntico patrimonio de la entidad.

-Por otra parte, consideras a Rodrigo Rato, ministro de Economa y vicepresidente del Gobierno con Jos Mara Aznar, un ejemplo de las llamadas puertas giratorias?

Rato es el paradigma de las puertas giratorias, aunque no el nico. En 2003 Aznar decide que sea Rajoy, y no Rato, el aspirante a la presidencia del Gobierno. En junio de 2004 asumi el cargo de director gerente del FMI, responsabilidad a la que renuncia en 2007 antes de que venciera el mandato. Regres a Espaa y en 2008 fich como presidente del consejo asesor de Criteria, holding industrial de La Caixa. Tambin estuvo en el banco de inversin Lazard y en el consejo asesor internacional del Banco Santander (en enero de 2013 Telefnica tambin contrat al exdirigente del PP como consejero asesor en Amrica Latina y Europa. Nota del entrevistador).

-Adems de a Rato, en otros libros has investigados las figuras de Ruiz Mateos -Jos mara Ruiz-Mateos, el ltimo magnate (1983)- y Mario Conde: Banqueros de rapia (1994), Vendetta (1996) y El farol. La primera condena de Mario Conde (1997). Qu similitudes hay entre los tres financieros?

Son personajes muy diferentes, que encarnan pocas distintas. A travs de los 18 bancos de Rumasa, Ruiz-Mateos representa una poca de expansin del crdito, de gran competencia en el mercado bancario por los depsitos; entonces haba que subir los tipos de inters para atraer a los clientes. El accionista principal del holding Rumasa tena algunos puntos en comn con Mario Conde; para afirmar el dominio de Banesto en el mercado, Conde remuner los depsitos entrando en competencia con el Banco Santander, pero se vio que no tena fuelle. Sin embargo, Rato encarna otra historia. Es muy difcil separarlo del papel del Banco de Espaa. Rodrigo Rato accedi a la presidencia de Caja Madrid en 2010 por decisin de Rajoy, quin opt por l en lugar de por Ignacio Gonzlez. El entonces gobernador del Banco de Espaa, Miguel ngel Fernndez Ordez, apoy a Rato para la presidencia de Caja Madrid.

-Julio Rodrguez Lpez, miembro de Economistas frente a la Crisis y del Consejo Cientfico de ATTAC, recuerda que las antiguas cajas de ahorro estn hoy integradas o han sido absorbidas por la banca; pero en 2007 representaban una dimensin equivalente a la mitad del sistema bancario espaol, a lo que se aada la Obra Benfico-Social (El sistema Financiero espaol: de la crisis a una normalizacin gradual, septiembre 2017). Fue la crisis una coartada para que los bancos privados se hicieran con el pastel de las cajas?

La crisis no fue slo de las cajas, sino del sistema financiero. La prueba est en que CaixaBank (La Caixa convertida en banco, en 2011) adquiere Banca Cvica y, sobre todo, compra el Banco de Valencia por un euro despus que esta entidad fuera saneada con miles de millones de euros de dinero pblico; la razn es que La Caixa necesitaba apoyos por la puerta trasera. En 2011 el Banco Sabadell se qued por un euro con Caja Mediterrneo (CAM), despus que esta entidad tuviera unos saneamientos impresionantes. La razn es que el Banco Sabadell tampoco estaba en buena situacin. Y por qu cae el Banco Popular en junio de 2017? Fue un banco muy importante en el sistema financiero espaol, uno de los mejores bancos en los aos 70, 80 y primeros 90 del siglo pasado. Los periodistas que cubramos el sector financiero lo llambamos el Lamborghini de la banca, todo el mundo quera fusionarse con el Banco Popular. Era un banco mediano, pero con una maquinaria extraordinaria en el rea de la captacin de depsitos. Adems no se trataba de un banco de inversin, no haca negocios raros. Por qu cae el Banco Popular si el sistema financiero espaol era, como dijo Zapatero en 2008, el ms slido del mundo?

-En mayo de 2012 Rodrigo Rato dimiti como presidente de Bankia, y propuso como mximo responsable de la sociedad a Jos Ignacio Goirigolzarri -actual presidente de Bankia-, quien a su vez ces como consejero delegado del BBVA, en 2009, con una pensin vitalicia de 69 millones de euros. Cmo se fragu la renuncia de Rato en Bankia?

Precipitaron su cada en una operacin muy calculada y controlada. Quien se ocup de ello fue el exministro de Economa, Luis de Guindos. Rato se convirti en presidente de Caja Madrid despus, de Bankia- porque se trataba de una persona muy conocida internacionalmente y, para sacar la entidad a bolsa, se necesitaba a alguien de estas caractersticas. Pero ste va a ser tambin el motivo de su cada. Porque si uno elimina a alguien como Rato, del PP, y que ha sido vicepresidente econmico con Aznar, le est demostrando a los mercados financieros, al BCE y al FMI, que es independiente y no defiende a los suyos. El Gobierno de Rajoy estaba entonces, a mediados de 2012, muy atemorizado ante la posibilidad de un rescate completo de la economa espaola. Y en este punto hay una leyenda.

-En qu sentido?

En el caso de Espaa nunca se plante un rescate completo al estilo de Grecia, Portugal o Irlanda, ya que se hubieran necesitado 500.000 millones de euros. Es lo que afirma Luis de Guindos en su libro Espaa amenazada (2016). Nadie estaba dispuesto a poner esa cantidad. La versin oficial del Gobierno de Rajoy es que s hubo un rescate bancario, en junio de 2012. Si se hubiera producido el rescate completo, puede que hubieran tenido que rescatar despus a Italia, ya que seguramente los mercados habran apuntado contra este pas. En abril de 2012 el FMI public un informe en el que sealaba los problemas de diez bancos espaoles (la mayora de ellos haban recibido ayudas pblicas), y especialmente de Bankia. Es entonces cuando se precipita la cada de Rato y de Bankia. Fue la manera de hacer un rescate (bancario) a medida.

-En los test publicados por la Autoridad Bancaria Europea (EBA) en noviembre, se menciona que el Banco Santander, BBVA, CaixaBank y Banco Sabadell mostraron un grado de resistencia considerable, con niveles de capital satisfactorios en escenarios adversos. Son rigurosas estas pruebas? Es real la situacin atribuida al Banco Santander y el BBVA?

Son bancos bsicamente sanos, aunque tienen sus problemas. El da que se suspendi la cotizacin de las acciones del Banco Popular (junio de 2017), el valor de la accin se situaba en 30 cntimos de euro, lo que supona una valoracin del banco en bolsa de ms de mil millones de euros; sin embargo, con el informe que hizo la auditora Deloitte, se lo vendieron al Santander por un euro, lo que fue un regalo. Esto significa que el Banco Santander tambin tena alguna necesidad. Los stress test? En el caso de Bankia describieron una situacin que no exista, como despus se demostr (Ninguna entidad espaola requiere aumentar su capital como consecuencia de las pruebas de resistencia de la EBA, sostena una nota informativa del Banco de Espaa, de julio de 2011. Nota del entrevistador).

-Por ltimo, qu aspecto destacaras de la nacionalizacin de Bankia (el estado controla actualmente el 61% del accionariado)?

El inspector de cabecera del Banco de Espaa en Bankia antes y durante la salida a bolsa de la entidad, Jos Antonio Casaus, explic a las autoridades del banco central supervisor que la operacin de salida a bolsa de Bankia resultara un fracaso y terminara en una nacionalizacin de prdidas; tendra que hacerse algo distinto, buscar una entidad nacional o extranjera para que absorbiera o se fusionara con Bankia pues, de lo contrario, seramos los contribuyentes quienes acabaramos pagando. Pero el jefe del grupo de inspectores del Banco de Espaa en Bankia, Pedro Comn (que llegara a ser director general adjunto de Supervisin del Banco de Espaa), elev un informe a la Comisin Ejecutiva del banco central en la que sostena que no pasaba nada, que deba apoyarse la salida a bolsa.

Rebelin ha publicado este artculo con el permiso del autor mediante una licencia de Creative Commons, respetando su libertad para publicarlo en otras fuentes.



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